成为理财规划师须掌握哪些知识？

1.个人，家庭资产负债相关比率

2.主客观风险属性分析

3.客户目标规划与实际投资之间的计算

4.根据每一名客户的特点，建立有效投资组合，寻找市场资本线，并进行调整

5.配备完善的保险保障

6.提供有针对性，切实可行的理财建议

7....等等

成为一名理财规划师不仅要理论层面融会贯通，实践方面也要久经沙场，以上只是笼统的概括下，祝你早日成为理财规划师。

理论知识+专业能力 理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考. 三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。 考试教材为： 新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。 其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。

成为一个理财规划师，首先就是要专业化，只有专业化的服务，才能体现一个理财规划师的价值。

成为一个大咖级别的理财规划师，我们应该有哪些方面的知识呢，罗列下来就是证券、基金、期货、保险、税务等方面。那么如何获取这些专业及认证呢，那就是考证，除了基础的证书外，可以考取CFP、CFA、CPA等证书，从就业各方面都将是非常强有力的竞争。

以上是通过专业方面，做理财规划师最重要的是坚持初心，在物欲横流的时代，有多少理财师是真的站在客户的角度做服务，面对不同产品序列的佣金，很多人会选择对自己更加有力的产品，而不是客户真正所需要的，这是做一个理财师最大的考验。