2020年理财规划师案例分析题考点：经典个人理财方法考察

【导读】案例分析题是理财规划师考试题型之一，也是难度比较大的习题，常考的经典案例题是这样的：康先生夫妻二人均就职于事业单位，有一套房，一辆车，16万元，年支出8.5万元，儿子2岁，此种情况下如何理财?这种题型是有固定的作答步骤的，接下来就把具体的方法教给大家，一起来学习一下。

第一步，必要的资产流动性

它包括活期存款，定期存款，一般情况下，这些钱应该至少是收入的倍，但一般家庭所持有的倍数都应比这个高，尤其是现下的中年人。

第二步，合理的消费支出

理财的首要目的是达到财务状况实际生活中，学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到25%至30%。

第三步，充足的教育储备

“再穷也不能穷教育”，家长大据统计，从孩子出生到大学所有消费基本在40万至50万之间(不包括出guo费用)。最好就准备一定数量的专项教育款项，因这类规划是硬性的。

第四步，完备的风险保障

人的一生中，风险无处不在，应将意外事件带来的损失降到最低，更好地

第五步，合理的纳税安排

履行纳税这个法定义务的同时，可以通过对纳税主体的经营、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠。

第六步，稳健的投资规划

面对基金、股票、保证金、QDII以及琳琅满目的投资项目，普通消费者很比较科学的办法是，交给专业的理财团队帮助自己根据自身理财目标以及风险承受能力。

第七步，长远的养老规划

随着人们生活质量以及医疗水平养老问题迫在眉睫。但多数人都是在55岁或60岁的时候退20年、30年，甚至是40年怎么办?

第八步，资产分配与传承

应尽量减少资产分配与传承过程对资产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案。

以上就是2020年理财规划师案例分析题考点：经典个人理财方法考察有关介绍，不知道大家以后遇到此类题型，会不会做呢，不会的话，那就按照以上的步骤进行分析，进行考题作答，更多相关资讯，欢迎及时关注!