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2020年理财规划师案例分析题考点:经典个人理财方法考察

发布时间:2020-07-22 14:48 来源:环球网校 点击量: 623

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【导读】案例分析题是理财规划师考试题型之一,也是难度比较大的习题,常考的经典案例题是这样的:康先生夫妻二人均就职于事业单位,有一套房,一辆车,16万元,年支出8.5万元,儿子2岁,此种情况下如何理财?这种题型是有固定的作答步骤的,接下来就把具体的方法教给大家,一起来学习一下。

2020年理财规划师案例分析题考点:经典个人理财方法考察.png

第一步,必要的资产流动性

它包括活期存款,定期存款,一般情况下,这些钱应该至少是收入的倍,但一般家庭所持有的倍数都应比这个高,尤其是现下的中年人。

第二步,合理的消费支出

理财的首要目的是达到财务状况实际生活中,学会省钱有时比寻求高投资收益更容易达到25%至30%。

第三步,充足的教育储备

“再穷也不能穷教育”,家长大据统计,从孩子出生到大学所有消费基本在40万至50万之间(不包括出guo费用)。最好就准备一定数量的专项教育款项,因这类规划是硬性的。

第四步,完备的风险保障

人的一生中,风险无处不在,应将意外事件带来的损失降到最低,更好地

第五步,合理的纳税安排

履行纳税这个法定义务的同时,可以通过对纳税主体的经营、理财等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠。

第六步,稳健的投资规划

面对基金、股票、保证金、QDII以及琳琅满目的投资项目,普通消费者很比较科学的办法是,交给专业的理财团队帮助自己根据自身理财目标以及风险承受能力。

第七步,长远的养老规划

随着人们生活质量以及医疗水平养老问题迫在眉睫。但多数人都是在55岁或60岁的时候退20年、30年,甚至是40年怎么办?

第八步,资产分配与传承

应尽量减少资产分配与传承过程对资产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案。

以上就是2020年理财规划师案例分析题考点:经典个人理财方法考察有关介绍,不知道大家以后遇到此类题型,会不会做呢,不会的话,那就按照以上的步骤进行分析,进行考题作答,更多相关资讯,欢迎及时关注!


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