证券公司的职业 人员代客理财保证收益吗？承担损失吗？通常 怎么分红 ？

　　证券公司的职业 人员不能代客理财保证收益。

　　依据 《中华人民共和国证券法》 第四十三条 证券买卖 所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监视 管理机构的职业 人员以及法律、行政法规制止 参与股票买卖 的其别人 员，在任期或许 法定限期内，不得直接或许 以化名、借别人 名义持有、买卖股票，也不得收受别人 赠送的股票。

　　第一百零九条 因守法 行为或许 违纪行为被开除的证券买卖 所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关职业 人员，不得招聘为证券买卖 所的从业人员。

　　第一百四十六条 证券公司的从业人员在证券买卖 活动中，执行所属的证券公司的指令或许 利用职务违背 买卖 规则的，由所属的证券公司承担全部责任。

　　证券公司从业人员往往采取某些手段，取得 客户的信任，从而进行代客理财活动。这些手段经常见 为：

　　(1)声称 知悉内幕信息;

　　(2)自诩为炒股高手;

　　(3)承诺保底收益，并商定 收益分红 。

　　1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规则 ：“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下承受 客户委托买卖证券。”

　　2、证券行业是特许运营 的行业，证券公司开展的任何业务都必需 经监管机构同意 并根据 法定的顺序 进行。

　　3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成买卖 ，这是证券公司证券资产管理业务内容，必需 在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

　　合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，依据 我国法律规则 ，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

　　1、合法代客理财需要实行 严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或许 复杂 签署 投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

　　2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

　　3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

　　4、证券公司对合法代客理财进程 中呈现 的难题 ，根据 单方 商定 和法律规则 承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在差错 ，则无须承担法律责任，客户只能追查 从业人员的法律责任。

　　目前证券公司严格制止 其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防备 措施，并在对投资者进行电话回访进程 中进行了充沛 的风险提醒 。在这样的状况 下，假如 投资者依然 私下委托从业人员为其理财，则通常 认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财富 生盈余 ，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

目前证券公司严格制止 其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防备 措施，并在对投资者进行电话回访进程 中进行了充沛 的风险提醒 。在这样的状况 下，假如 投资者依然 私下委托从业人员为其理财，则通常 认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财富 生盈余 ，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。625