证券公司的职业 人员代客理财保证收益吗？承担损失吗？通常 怎么分红 ？

　　证券公司的职业 人员不能代客理财保证收益。

　　依据 《中华人民共和国证券法》 第四十三条 证券买卖 所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监视 管理机构的职业 人员以及法律、行政法规制止 参与股票买卖 的其别人 员，在任期或许 法定限期内，不得直接或许 以化名、借别人 名义持有、买卖股票，也不得收受别人 赠送的股票。

　　第一百零九条 因守法 行为或许 违纪行为被开除的证券买卖 所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关职业 人员，不得招聘为证券买卖 所的从业人员。

　　第一百四十六条 证券公司的从业人员在证券买卖 活动中，执行所属的证券公司的指令或许 利用职务违背 买卖 规则的，由所属的证券公司承担全部责任。

　　证券公司从业人员往往采取某些手段，取得 客户的信任，从而进行代客理财活动。这些手段经常见 为：

　　(1)声称 知悉内幕信息;

　　(2)自诩为炒股高手;

　　(3)承诺保底收益，并商定 收益分红 。

　　1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规则 ：“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下承受 客户委托买卖证券。”

　　2、证券行业是特许运营 的行业，证券公司开展的任何业务都必需 经监管机构同意 并根据 法定的顺序 进行。

　　3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成买卖 ，这是证券公司证券资产管理业务内容，必需 在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

　　合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，依据 我国法律规则 ，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

　　1、合法代客理财需要实行 严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或许 复杂 签署 投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

　　2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

　　3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

　　4、证券公司对合法代客理财进程 中呈现 的难题 ，根据 单方 商定 和法律规则 承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在差错 ，则无须承担法律责任，客户只能追查 从业人员的法律责任。

　　目前证券公司严格制止 其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防备 措施，并在对投资者进行电话回访进程 中进行了充沛 的风险提醒 。在这样的状况 下，假如 投资者依然 私下委托从业人员为其理财，则通常 认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财富 生盈余 ，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

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不能代客理财保证收益。156

第一百四十四条 证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或许 赔偿证券买卖的损失作出承诺。
本条是对制止 证券公司承诺证券买卖 后果的规则 。
对客户证券买卖的收益作出承诺，是指向客户保证其进行证券买卖将会取得 一定数额的收入。对赔偿证券买卖的损失作出承诺，是指向客户保证其进行证券买卖，在受到损失时将会由证券公司赔偿其一定数额的损失或许 全部的损失。有些证券公司为了招揽客户，以多种方式，提前 对客户证券买卖的收益或许 赔偿证券买卖的损失作出承诺。这种行为不只 是一种不合理 竞争行为，而且也是对证券市场有严重危害的欺诈客户的行为，必需 予以制止 。由于 投资者与证券公司的关系是委托人与被委托人的代理关系，而代理人在代理权限内，以被代理人的名义施行 民事法律行为，其后果该当 由被代理人承担。同时，买卖证券是一项投资风险很大的金融活动，再高明的证券公司也难以保证在证券市场上永远获利。假如 证券公司对客户证券买卖的收益或许 赔偿证券买卖的损失作出承诺，那么，一旦呈现 损失或许 没有取得 承诺的收益，就需要证券公司兑现。但证券公司承受 客户的委托代客户买卖证券所获得 的佣金收入，按照 公司法的规则 ，依法补偿 盈余 和提取公积金后的余额属于股东的权益，该当 依照 股东的出资比例、持股比例或许 有限责任公司全体股东商定 的方式、股份有限公司章程规则 的方式分配给股东。而提取的公积金只能用于补偿 公司的盈余 、扩展 公司的运营 或许 转为添加 公司的资本。因而 ，公司没有任何资金可用于添加 客户的收益或许 赔偿客户的损失。也就是说，证券公司既没有保证客户买卖收益的才能 ，也没有赔偿客户买卖损失的可能。假如 有证券公司对客户的买卖收益或许 赔偿客户买卖的损失作出承诺，该承诺基本 不可能兑现，只能是对客户的一种诱骗，而且容易引发证券公司之间的恶性竞争。为了维护 客户利益，发明 公正 的竞争环境，本条规则 ，证券公司承受 客户委托买卖证券不得以任何方式对客户买卖证券的收益或许 赔偿买卖证券的损失作出承诺。这是关于 证券公司的职业 人员代客理财保证收益吗？承担损失吗？通常 怎么分红 ？的解答。417

证券从业人员是不允许代客理财的，是证券法明文规则 的。
要是谁代客理财都是违背 证券法的，所以你不要相信这个，只需 是发生 盈余 的，你只需 有证据的话，都是可以去证监会告发的。312

《证券、期货投资咨询管理暂行方法 》规则 ：“从事证券投资咨询业务，必需 按照 本方法 的规则 ，获得 中国证监会的业务答应 ；未经中国证监会答应 ，任何机构和个人均不得从事证券投资咨询业务。从事证券投资咨询业务的人员，必需 获得 证券投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务；任何人未获得 证券投资咨询从业资格的，或许 获得 证券投资咨询从业资格，但是未在证券投资咨询机构职业 的，不得从事证券投资咨询业务。”
《证券法》第二条规则 ：“在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和买卖 ，适用本法；本法未规则 的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规则 。”
《证券法》第一百二十二条规则 ：设立证券公司，必需 经国务院证券监视 管理机构审查同意 。未经国务院证券监视 管理机构同意 ，任何单位和个人不得运营 证券业务。

　　《证券法》第一百四十四条 证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或许 赔偿证券买卖的损失作出承诺。

　　第一百六十九条 投资咨询机构、财务参谋 机构、资信评级机构、资产评价 机构、会计师事务所从事证券服务业务，必需 经国务院证券监视 管理机构和有关主管部门同意 。

　　第一百七十一条 投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：与委托人商定 分享证券投资收益或许 分担证券投资损失；

假如 你在证券公司入职的话，那你就是证券从业人员，证券从业人员是不允许待客理财的。不过证券公司有定向资产管理业务，和客户签署 定向资产管理业务合同的就是合法的帮客户理财。
《证券业从业人员执业行为原则 》第十九条规则 ：从业人员违背 本原则 ，情节细微 ，且没有形成 不良后果的，协会可酌情免除纪律惩戒，但应责成从业人员所在机构予以批判 教育。假如 代客理财使客户遭受较大损失且客户对其赞扬 或社会影响较大的，只需 不冒犯 国家法律，最多记载 入个人诚信档案。
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