头疼！银行从业资格证证书审核的内容究竟 是什么?

中国银行业从业人员品德 行为条约

第一章 总 则

第一条 为了提升 中国银行业从业人员素质，标准 从业人员品德 行为，践行以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推进 调和 社会建立 ，依据 有关法律法规和《公民品德 建立 施行 纲要》、《中国银行业协会章程》，经中国银行业协会全领会 员单位共同商定，制定本条约 。

第二条 本条约 适用于中国银行业协会会员单位的从业人员。

第三条 会员单位的从业人员承诺相互 监视 、共同恪守 ，主动 实行 条约 的各项商定 ，维护中国银行业的全体 抽象 。

第二章 基本门槛

第四条 爱岗敬业，保全 大局。

酷爱 本职职业 ，仔细 贯彻执行国家制定的金融方针、政策，以维护国家的金融固定 和银行业的名誉 为己任。

第五条 遵纪守法，标准 操作。

严格恪守 各项法律、法规，坚持依法合规办事，主动 抵抗 各种守法 违规行为。

第六条 廉洁公正，自警自律。

主动 抵抗 各种腐朽思想的腐蚀 ，防备 和化解品德 风险；职业 中不循私情，不弄虚作假，不营私舞弊，不受贿 行贿 。

第七条 严守秘密，确保平安 。

树立保密观念，加强 保密意识，严格恪守 保密法规，主动 实行 保密责任，做到不泄密、不失密，确保银行运营 平安 和客户的资金、信息平安 。

第八条 耿直 诚信，勤勉尽职。

操行 端正，公道正派，老实 守信，心口如一 ；忠于职守，尽心尽力，以高度的责任感和敬业精神投入本职职业 。

第九条 热情服务，细致周到。

考究 职业 效率，提升 职业 质量，努力为客户提供热情、周到、优质、高效的服务，以专业化、兽性 化的服务博得 客户的了解 和支持。

第十条 勤劳 学习，通晓 业务。

努力掌握专业知识及其他相关知识，刻苦研究 ，精益求精，不时 提升 职业素养和业务程度 。

第十一条 勾结 协作，调和 互助。

加强 团队意识，发扬协作精神，发明 和维护调和 融洽、对等 互助、勾结 共进的人际关系和职业 气氛 。

第十二条 恪守 公德，崇尚迷信 。

主动 恪守 社会公德，文明礼貌，尊老爱幼，克勤克俭，保护 环境；崇尚迷信 ，废除 迷信，尊重知识，远离愚蠢 。

第三章 监视 和处分

第十三条 会员单位担任 对其从业人员实行 条约 的状况 进行监视 反省 。

第十四条 银行业从业人员违背 本条约 、对行业名誉 形成 恶劣影响的，由中国银行业协会自律职业 委员会采取书面批判 、通报批判 、公开谴责等自律惩戒措施。

第四章 附 则

第十五条 本条约 由中国银行业协会自律职业 委员会担任 解释和修正 。

第十六条 本条约 与国家法律法规不一致的，依有关法律法规执行。

第十七条 本条约 由会员大会审议经过 后生效。

第十八条 在本条约 生效后，获得 中国银行业协会会员资格的单位，自获得 会员资格之日起，视为自愿加入本条约 ，本条约 将对其从业人员自动生效。这是关于 头疼！银行从业资格证证书审核的内容究竟 是什么?的解答。74

(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员审核内容包括:

①请求 人能否 为本机构员工;

②请求 人在从业进程 中能否 存在违规违纪等职业操守不良记载 。对不存在职业操守不良记载 的本机构员工，即可在证书审核系统内经过 其初审、复审，并由认证办公室一致 终审，审核经过 后即可取得 相应科目证书，证书将于审核完毕 后一致 邮递至请求 人。

(2)各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员审核内容包括:

①请求 人能否 在规则 日期内提交集 盖单位人力资源部公章的资格审核表;

②依据 审核表核实填报信息能否 真实及请求 人在从业进程 中能否 存在违规违纪等违背 职业操守的行为;

分了地方跟国家的，这个都差不多。33

①请求 人能否 为本机构员工;

②请求 人在从业进程 中能否 存在违规违纪等职业操守不良记载 。

1、老实 信誉

银行业从业人员该当 以高规范 职业品德 标准 行事，操行 耿直 ，遵守 老实 信誉 。

2、守法合规

银行业从业人员该当 恪守 法律法规、行业自律标准 以及所在机构的规章制度。

3、专业胜任

银行业从业人员该当 具有 岗位所需的专业知识、资格与才能 。

4、勤勉尽职

银行业从业人员该当 勤勉慎重 ，对所在机构负有老实 信誉 义务，实在 实行 岗位职责，维护所在机构商业信誉。

5、维护 商业秘密与客户隐私

银行业从业人员该当 保守所在机构的商业秘密，维护 客户信息和隐私。

6、公正 竞争

银行业从业人员该当 尊重同业人员，公正 竞争，制止 商业贿赂。14

　　。

　　问：下列银行业从业人员的行为中，不契合 “信息保密”原则 门槛 的是

　　答：银行业从业人员职业操守第一条[主旨 ]为标准 银行业从业人员职业行为，提升 中国银行业从业人员全体 素质和职业品德 水准，树立 安康 的银行业企业文明 和信誉 文明 ，维护银行业良好信誉，促进银行业的安康 开展 ，制定本职业操守。第二条〔从业人员〕本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构职业 的人员。第三条〔适用〕银行业从业人员该当 恪守 本职业操守，并承受 所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会大众 的监视 。第二章从业基本原则 第四条[老实 信誉 ]银行业从业人员该当 以高规范 职业品德 标准 行事，操行 耿直 ，遵守 老实 信誉 。第五条[守法合规]银行业从业人员该当 恪守 法律法规、行业自律标准 以及所在机构的规章制度。第六条[专业胜任]银行业从业人员该当 具有 岗位所需的专业知识、资格与才能 。第七条[勤勉尽职]银行业从业人员该当 勤勉慎重 ，对所在机构负有老实 信誉 义务，实在 实行 岗位职责，维护所在机构商业信誉。第八条[维护 商业秘密与客户隐私]银行业从业人员该当 保守所在机构的商业秘密，维护 客户信息和隐私。第九条[公正 竞争]银行业从业人员该当 尊重同业人员，公正 竞争，制止 商业贿赂。第三章银行业从业人员与客户第十条[熟知业务]银行业从业人员该当 增强 学习，不时 提升 业务知识程度 ，熟知向客户引荐 的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处置 流程及风险控制框架。第十一条[监管躲避 ]银行业从业人员在业务活动中，该当 树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户躲避 金融、外汇监管规则 。第十二条[岗位职责]银行业从业人员该当 恪守 业务操作指引，遵照 银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户买卖 的平安 ，做到：（一）不打听与自身职业 无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当同意 ，不为其他岗位人员代为实行 职责或将自己 职业 委托别人 代为实行 ；（三）不得违背 内部买卖 流程及岗位职责管理规则 将本人 保管的印章、重要凭证、买卖 密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其别人 员。第十三条[信息保密]银行业从业人员该当 妥善保管 客户材料 及其买卖 信息档案。在受雇期间及离任 后，均不得违背 法律法规和所在机构关于客户隐私维护 的规则 ，泄漏 任何客户材料 和买卖 信息。第十四条[利益抵触 ]银行业从业人员该当 坚持老实 守信、公正 合理、客户利益至上的准绳 ，正确处置 业务开拓与客户利益维护 之间的关系，并依照 以下准绳 处置 潜在利益抵触 ：（一）在存在潜在抵触 的情形下，该当 向所在机构管理层主动阐明 利益抵触 的状况 ，以及处置 利益抵触 的建议；（二）银行业从业人员自己 及其亲属购置 其所在机构销售或代理的金融产品，或承受 其所在机构提供的服务之时，该当 明白 区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职职业 的方便 ，以明显优于或低于普通金融消费者的要求 与其所在机构进行买卖 。第十五条[内幕买卖 ]银行业从业人员在业务活动中该当 恪守 有关制止 内幕买卖 的规则 ，不得将内幕信息以明示或暗示的方式 告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为别人 提供理财或投资方面的建议。第十六条[理解 客户]银行业从业人员该当 实行 对客户尽职调查的义务，理解 客户账户开立、资金调拨的用处 以及账户能否 会被第三方控制使...

　　 对不存在职业操守不良记载 的本机构员工，即可在证书审核系统内经过 其初审、复审，并由认证办公室一致 终审，审核经过 后即可取得 相应科目证书，证书将于审核完毕 后一致 邮递至请求 人。