真题考前实战：2024年中级经济师《金融》真题考点

【导语】2024年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题，该科目主要涉及金融领域的多个方面，包括但不限于利率与汇率、金融市场与金融工具、金融机构与金融制度体系等内容。今天给大家带来的是金融监管机制分类、国际收支不均衡调节的必要性、到期收益率、信用类债券、货币政策的中介目标体系、监管评级、证券公司设立私募基金子公司的要求等考点的相应真题，备考考生需要及时进行相关训练。

1、根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，证券公司设立私募投资基金子公司应符合的要求包括()。【多选题】

A.资本金5亿元以上且为实收货币资本

B.最近一年各项风险控指标符合中国证监会的相关要求

C.经注册地中国证监会派出机构批准

D.最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚

E.具有健全的公司治理机构，完善有效的内部控制机制和风险管理制度

正确答案:C、D、E

答案解析:证券公司设立私募基金子公司的要求：(1)具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突;(2)最近 6 个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定; (3)最近 1 年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形; (4)公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批; (5)中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。

2、关于监管评级的说法，正确的是()。【客观案例题】

A.可以将评级结果作为衡量商业银行经营状况、风险管理能力和风险程度的主要依据

B.依法采取相应监管措施和行动、注重“早期介入”，防止风险苗头和隐意演变为严重问题

C.有利于完善金融风险预警和处置机制，守住不发生非系统性金融风险底线

D.将评级结果作为制定监管计划、合理配置监管资源，采取监管措施和行动的重要依据

正确答案:A、B、D

答案解析:将评级结果作为衡量商业银行经营状况、风险管理能力和风险程度的主要依据，(选项 A 正确)，将评级结果作为制定监管规划、合理配置监管资源，采取监管措施和行动、开展市场准人的重要依据，结合单项要素和综合评级结果，深入分析银行存在的风险及其成因，制定每家银行的综合监管计划和监管政策，确定监管重点以及非现场监管和现场检查的频率和市围，督促商业银行对发现的问题及时整改(选项 D 正确)。《商业银行监管评级办法》的突出特点是明确监管机构可以根据监管评级结果，依法采取相应监管措施和行动，注重“早期介入”，努力实现风险早发现、早介入、早处置，防止风险苗头和隐患演变为严重问题(选项 B正确)。《商业银行监管评级办法》的发布和实施，进一步完善了商业银行监管规则，为加强商业银行非现场监管、发挥监管评级的重要作用提供了制度保障，将有利于合理分配监管资源、增强监管能力，有利于引导银行完善风险防控、筑牢全面风险管理体系，有利于完善金融风险预警和处置机制，守住不发生系统性金融风险底线，维护金融稳定和国家金融安全(选项 C 错误)。

3、货币政策的中介目标体系一般包括()。【单选题】

A.短期利率和基础货币

B.利率和货币供应量

C.中长期利率和基础货币

D.市场利率和市场价格

正确答案:B

答案解析:货币政策的中介目标体系一般包括利率、货币供应量;操作目标包括短期利率与基础货币;反馈信号包括市场利率与市场价格。

4、下列工具中，属于信用类债券的有()。【多选题】

A.公司债券

B.专项债券

C.企业债券

D.可转换债券

E.非金融企业债务融资工具

正确答案:A、C、E

答案解析:政府之外的主体发行的、约定了确定的本息偿付现金流的债券，即信用类债券，主要包括企业债券、公司债券和非金融企业债务融资工具等。

5、2021年第四季度我国货物贸易出现了比较大的顺差，因为()。【客观案例题】

A.国际原油价格出现明显上涨

B.世界经济复苏，全球产业链运行不畅，中国国内生产保持稳定

C.稳外贸政策持续发力

D.国际海运价格处于高位

正确答案:B、C

答案解析:国际原油价格出现明显上涨，国际海运价格处于高位均不利于贸易顺差。选项AD错误。国务院新闻办2021年11月15日举行10月国民经济运行情况新闻发布会。国家统计局新闻发言人付凌晖答记者问:我国进出口增长保持较快增长，主要有以下几个方面的因素：一是我国的产业体系完整，生产恢复较好，供给能力比较强，这为进出口保持较快增长奠定了较好的基础。二是世界经济整体复苏，海外需求在增加，圣诞季购物持续增长。三是稳外贸政策在持续发力，外贸新业态的发展持续活跃。选项C正确。

6、一般来说，债券的市场价格和到期收益率呈()。【单选题】

A.正相关关系

B.部分正相关关系

C.负相关关系

D.无相关关系

正确答案:C

答案解析:到期收益率又称最终收益率，是使从债券上获得的未来现金流的现值等于债券当前市场价格的贴现率。一般来说，债券的市场价格和到期收益率呈负相关关系。

7、调节国际收支不均衡的必要性包括()。【多选题】

A.是稳定利率水平的要求

B.是稳定汇率的要求

C.是保有适度外汇储备的要求

D.是稳定物价的要求

E.是世界银行的要求

正确答案:B、C、D

答案解析:国际收支不均衡调节的必要性主要有三个方面：①国际收支不均衡的调节是稳定汇率的要求。②国际收支不均衡的调节是稳定物价的要求。③国际收支不均衡的调节是保有适量外汇储备的要求。

8、关于上市公司监管的说法，错误的()。【客观案例题】

A.《上市公司治理准则》阐明了投资者保护的实现方式

B.上市公司监管包括上市公司信息披露、上市公司治理两方面

C.上市公司是强势群体，须判决其尽可能多的承担赔偿责任以保护弱势群体利益

D.上市公司信息披露主要包括发行前的披露，上市后的持续信息公开

正确答案:B、C

答案解析:《上市公司治理准则》阐明了中国上市公司治理的基本原则，投资者保护的实现方式，以及上市公司董事、监事、经理等应当遵循的基本行为准则和职业道德。选项A说法正确。上市公司监管主要包括上市公司信息披露、上市公司治理和并购重组三个方面。选项B说法错误。法律面前人人平等，法院要依法判决。选项C说法错误。上市公司信息披露既包括发行前的披露，也包括上市后的持续信息公开。选项D说法正确。

9、根据监管思路不同，金融监管机制分类包括()。【多选题】

A.目标监管

B.机构监管

C.功能监管

D.审慎监管

E.风险监管

正确答案:A、B、C

答案解析:按照监管思路的不同，世界各国现有金融监管机制可以分为三类，即机构监管、功能监管和目标监管。

10、布雷顿森林体系实质上是()。【单选题】

A.有管理的浮动汇率制

B.自由浮动汇率制

C.可调整的固定汇率制

D.完全固定汇率制

正确答案:C

答案解析:布雷顿森林体系实行以美元为中心的、可调整的固定汇率制度。