2023基金从业《基金法律法规》高频考点汇总

【摘要】《基金法律法规》包含法律法规、规章制度等内容，需要考生在理解的基础上熟练应用，尤其是对考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等应该有清晰的理解和认识。以下是小编整理的该科目高频考点内容及练习题，考生可以参考学习。

2023年基金从业《基金法律法规》高频考点

1、投资者可通过ETF(实行一级市场与二级市场并存的交易制度)的特点进行套利交易。

2、按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为(开放式和封闭式基金)。

3、货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是(一年以内)。

4、利率上行，导致债券价格下跌风险属于(利率风险)。

5、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由(基金投资者)签字确认。

6、一般采用被动式投资策略的是(交易所交易基金ETF)。

7、基金管理人的(基金宣传推介材料)，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

8、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的(适用性)。

9、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是(基金托管人)。

10、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向(中国证券投资基金业协会)进行产品备案。

11、正常情况下，ETF二级市场交易价格与(基金份额净值)总是比较接近。

12、中国证券投资基金业协会的会员种类有(普通会员、联席会员、特别会员)。

13、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超(15)个交易日，案情复杂的，可以延长(15)个交易日。

14、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于(基金总份额10%)。

15、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于(0.5%)的赎回费。

16、基金管理人内部控制的基本要素包括(控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控)。

17、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为不低于(25%)。

18、(协调性原则)是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

2023年基金从业《基金法律法规》练习题

1、以下中国基金业协会(全称为“中国证券投资基金业协会”)会员中，为普通会员的是( )。

A. 基金服务机构

B. 证券期货交易所

C. 公募基金管理人

D. 地方基金业协会

参考答案：C

参考解析：公募基金的基金管理人、基金托管人加入中国基金业协会的，为普通会员。

2、基金业协会的会员包括( )。

Ⅰ 普通会员

Ⅱ 联席会员

Ⅲ 特邀会员

Ⅳ 特别会员

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：基金业协会的会员包括：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。

3、独立基金销售机构是基金业协会的( )。

A. 普通会员

B. 联席会员

C. 特别会员

D. 以上都不是

参考答案：B

参考解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。

4、《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于( )。

A. 法律

B. 部门规章

C. 规范性文件

D. 自律规则

参考答案：D

参考解析：我国基金监管活动中所依据的自律规则主要包括：《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金信息披露管理办法》《私募投资基金募集行为管理办法》《基金从业人员执业行为自律准则》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。

5、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有( )。

A. 独立性

B. 合法性

C. 权威性

D. 公开性

参考答案：C

参考解析：高效监管原则首先要求行政监管机构具有权威性，要赋予行政监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限与职责。

6、下列基金监管的基本原则中，( )是行政法治原则的集中体现和保障。

A. “三公”原则

B. 审慎监管原则

C. 适度监管原则

D. 依法监管原则

参考答案：D

参考解析：基金监管的基本原则有六个，分别是：保障投资人利益原则，适度监管原则，高效监管原则，依法监管原则，审慎监管原则，公开、公平、公正监管原则。其中，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障。

7、狭义的基金监管，一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A. 社会力量

B. 基金机构内部监督部门

C. 基金行业自律组织

D. 有法定监管权的政府机构

参考答案：D

参考解析：狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

8、行政监管的监管时间为( )。

A. 市场进入时

B. 市场活动期间

C. 市场退出时

D. 基金机构从设立直至终止的全过程

参考答案：D

参考解析：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各个方面，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

9、( )属于狭义的基金监管。

A. 基金行业自律

B. 基金机构内控

C. 社会力量监督

D. 行政监管

参考答案：D

参考解析：本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管;相应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。

10、下列关于QDII基金的表述，正确的是( )。

A. QDII可以融资购买证券

B. QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

C. QDII可以投资贵金属凭证

D. QDII可以投资房地产抵押按揭

参考答案：B

参考解析：

根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：

(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府券等货币市场工具。

(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。

(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品