例题精练！2023年证券基础知识部分考点及习题解析

【摘要】证券专场考试将于本月的25日进行举行，正在备考的考生要做好准备，尤其是要熟悉高频考点，需要记忆的可以尝试去背诵和通过习题练习巩固，以下是小编整理的证券考试《金融市场基础知识》科目的部分知识点和习题练习，需要的考生可以采纳哦~

2023年证券基础知识部分考点总结

考点一：个人投资者

(1)概念：

指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。

(2)特点：

①资金规模有限;

②专业知识相对匮乏;

③投资行为具有随意性、分散性和短期性;

④投资的灵活性强。

(3)个人投资者的风险特征与投资者适当性

风险特征构成：风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力。

投资者适当性：适合的投资者购买恰当的产品。

投资者适当性管理主线：

①以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;

②以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;

③以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

考点二：基金类投资者

(1)证券投资基金：

指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

(2)社保基金：

在我国，社保基金主要由两部分组成：全国社会保障基金、社会保险基金。

(3)企业年金：

限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票。以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

(4)社会公益基金：

①定义：是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

②相关办法规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列方式：

A、直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品;

B、通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资;

C、将财产委托给受金融监督管理部门监管的机构进行投资。

考点三：合格境内机构投资者

(1)定义：

经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以及资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

(2)QDII制度在中国市场的特点

考点四：合格境外机构投资者(QFII)

(1)合格境外投资者制度分为：

合格境外机构投资者( QFII) 制度和人民币合格境外机构投资者制度 (RQFII) 。

(2)定义：

经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括境外基金管理公司、商业银行、保险公司、证券公司、期货公司、信托公司、政府投资机构、主权基金、养老基金、慈善基金、捐赠基金、国际组织等中国证监会认可的机构。

(3)我国对申请合格境外投资者资格所应具备的条件要求：

①财务稳健，资信良好，具备证券期货投资经验;

②境内投资业务主要负责人员符合申请人所在境外国家或者地区有关从业资格的要求(如有);

③治理结构、内部控制和合规管理制度健全有效，按照规定指定督察员负责对申请人境内投资行为的合法合规性进行监督;

④经营行为规范，近3年或者自成立以来未受到监管机构的重大处罚;

⑤不存在对境内资本市场运行产生重大影响的情形。

(4)合格境外投资者可以投资于下列金融工具

①在证券交易所交易或转让的股票、存托凭证、债券、债券回购、资产支持证券;

②在全国中小企业股份转让系统转让的股票等证券;

③中国人民银行允许合格境外投资者投资的在银行间债券市场交易的产品以及债券类、利率类、外汇类衍生品;

④公募证券投资基金;

⑤在中国金融期货交易所上市交易的金融期货合约;

⑥中国证监会批准设立的期货交易场所上市交易的商品期货合约;

⑦在国务院或中国证监会批准设立的交易场所上市交易的期权;

⑧国家外汇管理局允许合格境外投资者交易基于套期保值目的的外汇衍生品;

⑨中国证监会允许的其他金融工具。

2023年证券基础知识部分习题解析

一、单选题

1、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行(　　)管理。

A.自律

B.监督

C.备案

D.审批

答案：A

解析：中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20 Et内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

2.在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备(　　)。

A.证券投资咨询业务资格

B.证券经纪业务资格

C.证券自营业务资格

D.证券承销与保荐业务资格

答案：D

解析：申请在全国股份转让系统从事推荐业务的，要具备证券承销与保荐业务资格;申请从事经纪业务的，要具有证券经纪业务资格;申请从事做市业务的，要具有证券自营、业务资格。

3.(　　)年7月，深圳证券交易所正式开业。

A.1992

B.1990

C.1993

D.1991

答案：D

解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。在试营业时期，深圳证券交易所上市的股票仅深安达A一只，即今天的北大高科。

4.根据(　　)的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。

A.《证券投资基金法》

B.《证券法》

C.《证券公司监督管理办法》

D.《公司法》

答案：B

解析：根据《证券法》规定，证券公司根据投资者的委托，按照证券交易规则提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任;证券登记结算机构根据成交结果，按照清算交收规则，与证券公司进行证券和资金的清算交收，并为证券公司客户办理证券的登记过户手续。

5.在证券结算中，(　　)是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。

A.差额结算

B.净额结算

C.实时结算

D.金额结算

答案：B

解析：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。其中，净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。

二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

6.一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有(　　)等。

I.证券经营机构 Ⅱ.保险经营机构

Ⅲ.中央银行 Ⅳ.银行业金融机构

A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：参与证券投资的政府机构主要指中央银行，参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

7.可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外，还有(　　)。

I.基金 Ⅱ.国债 Ⅲ.公司债 Ⅳ.权证

A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。

以上就是今天的分享内容啦~~