基金从业《法律法规》3大真题考点，证书有哪些作用

【摘要】《法律法规》是基金从业资格考试必考科目，考点众多，以下是小编给大家整理的必考的3大考点内容，分别是基金的募集程序、内部控制的基本要素和证券投资基金的分类，拿到基金从业资格证书的作用主要体现在三个方面：是基金行业必备证书、提升自我财商以及获得高薪就业机会。

基金从业《法律法规》3大真题考点

考点一：基金的募集程序

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金 合同生效四个步骤。

1.基金募集申请

应提交的主要文件包括：募集基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。

2.基金募集申请的核准

根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

3.基金份额的发售

管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。募集期限自基金份额发售日开始计算，不得超过3个月。

基金管理人应当在墓金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

4.基金的合同生效

考点二：内部控制的基本要素

1.控制环境(基础)：包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

2.风险评估：对公司内外部风险进行识别、 评估和分析，及时防范和化解风险。

3.控制活动

(1)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权。

(2)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。

(3)公司重大业务的授权应当采取书面形式。

4.信息沟通

5.内部监控

考点三：证券投资基金的分类

证券投资基金可以按照投资对象、投资目标、投资理念、资金来源和用途、特殊类型基金分类。

根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。

根据投资目标可以将基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。

根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动型(指数)基金。

根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

基金产品创新越来越丰富出现特殊类型基金：避险策略基金、上市开放式基金(LOF)、分级基金。

对基金托管人的监管：

基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

基金托管人任职条件：

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数; ④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

基金托管人职责：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产; ②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、 报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;[gf]246a[/gf]中国证监会规定的其他职责。

基金托管人职责终止：

依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

拿到基金从业资格证书有哪些作用

作用1：是基金行业必备证书

基金从业资格证书则是进入基金行业的必备证书，根据协会规定：基金相关机构的从业人员都需要申请基金从业资格。

作用二：有助于自我财商的提升

备考基金从业资格证书考生可以系统化学习基金知识，提高个人财商水平，是个人进行投资获利的知识工具。

作用三：获得高薪就业机会

根据2022年1月6日智联招聘发布2021年第四季度《中国企业招聘薪酬报告》，基金/证券/期货/投资行业以15817元的平均月薪在2021年第四季度位列第三。可见拿到证书考生可以获得更多高薪就业机会。