理财规划师的道德准则有哪些?具体规范是什么?

2020-07-09 15:16 49浏览 1回答

理财规划是考试中,道德准则是常考的点,请问理财规划师的道德准则有哪些?具体规范是什么?

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不再lonely
1楼 · 2020-07-09 15:22.采纳回答

理财规划师不但要具备常规的基础知识和工作经验,遵守实务操作守则,还应遵守职业道德准则。一般来说,职业道德准则主要包括两部分:一般原则和具体规范。一般原则包括:正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则,这些原则体现了理财规划师对公众、客户、同行以及雇主的责任。

具体规范则是一般原则的具体化。

(1)正直诚信原则及相关具体规范

理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此,理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益。

如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是,正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。

(2)客观公正原则及相关具体规范

理财规划师在向客户提供专业服务时,应秉承客观公正的原则。所谓“客观”。是指理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩。当然,客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保公正,坚持客观性,避免自己的判断受到不正常因素的左右。

所谓“公正”,是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度,对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此,理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保在存在利益冲突时做到公正合理。

理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时,应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方,这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。

(3)勤勉谨慎原则及相关具体规范

理财规划师在执业过程中,应恪尽职守,勤勉谨慎。全心全意为客户提供专业服务。

勤勉谨慎原则,要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程。


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