金融理财师必须掌握的技能

精准的理解能力——快速了解用户的真正需求

帮助用户实现财务安全和财务自由，你就免不了要和客户沟通，而在和客户沟通的过程中，能第一时间明白客户传达的诉求和痛点是非常重要的。理财师只有具备出色的理解能力，才能在与客户的沟通中，对客户的理财需求和目标作出精准判断，并通过相关财务会计工具搜集与其配备的资产配置信息，进而明确用户的理财目标。

自主学习能力——做好知识储备

理财师是借助理财规划的原理、方法和工具，为用户提供理财规划的专业人员。因此，一个称职的理财规划师，除了要在帮助用户理财前制定好充分、合理的理财规划的同时，还要坚持不断学习，加强自己的专业素养，以不变应对客户的万变需求，为其制定并调整方案，如消费支出规划、子女教育规划等。

专业的理财能力——分析与计算

通过沟通，了解到用户需求之后，理财师还要对用户的理财目标进行数据化分析才能更好的落地实施。所以理财师在为用户进行资金分配之前，一定要通过计算去看是否能帮助用户实现理财目标，并为整体方案提供严谨的理论支撑。

沟通与应变能力——展示与交流

想要理财方案有效落地实施，这就要求理财师在方案实施前与用户做好沟通与核实，以确保在用户的认可下，执行此方案。这时，良好的沟通交流能力和随机应变能力对于理财师也是必不可少的。在掌握了与用户谈话技巧的基础上，向用户条理清晰的介绍相关服务内容，并根据客观情况及用户要求对相关谈话内容进行及时调整，以更好的实现用户的理财目的。

评估与实施——调整与方案落地

当整个理财方案确定之后，理财师还应该对整个方案的执行结果进行风险评估，该方案执行后可能出现的结果，以及出现相关结果后对应的调整建议：针对客户需求与目标独立设计的可行性方案，根据客户意见及实际情况变化加以调整以协助客户匹配更合理的产品组合等。