客户身份识别的基本原则有哪些

发布时间：2021-12-12 11:32 来源：环球网校点击量： 4566

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　　客户身份识别的基本原则主要有有效性、完整性以及真实性，这是最基本的三大原则。很多时候需要对客户身份进行识别，要求提供的身份证文件要做到有效合法，同时对交易情况以及交易目的进行全面了解，保证客户提供的身份信息足够完整。那么客户身份识别的基本原则有哪些呢?

　　1.真实性。对于客户交易目的以及身份资料等相关因素，需要进行快速精准识别，所有客户都要严格国家有关部门颁发的制度规定，使用正确的身份证明名称和姓名，如果有必要，需要及时向工商以及公安等行政部门对身份真实性进行核对。

　　2.有效性。首先客户提供的身份证明文件必须要营销合法，同时还要结合国家颁发的法规制度，以及经营管理需要，及时对其作出修改和调整，更好的对客户身份识别进行落实。

　　3.完整性。在识别客户身份的时候，要确保身份资料的完整性，同时也要保证客户交易记录的完整性，有助于后期的监督管理以及洗钱方面的调查。

　　以上就是客户身份识别的一些基本原则，所有客户都要严格遵循，对于那些违反原则的行为要给予严厉打击，不能有任何疏忽大意。

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