证券从业考试高频考点：证券投资顾问业务有哪些流程？

【摘要】证券投资顾问业务的流程包含四个步骤，分别为服务模式的选择和设计、客户签约、形成服务产品及服务提供，以下是小编整理的各个步骤详细内容及该考点的考题训练。

证券投资顾问业务的流程：

1.服务模式的选择和设计

根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或标准化的顾问服务模式。

2.客户签约

了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。

目前，投资顾问服务协议体现为多种形式，如客户提交书面“服务申请表”开通服务、客户在网上交易平台申请开通服务、与公司总部签订投资顾问服务协议等。

3.形成服务产品

公司总部或证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

4.服务提供

投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务，证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾同服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

证券投资顾问业务的流程考题训练：

题目：证券投资顾问业务的流程包括以下哪些步骤?

A. 客户需求分析、投资方案设计、投资组合管理、投后服务

B. 市场分析、投资决策、交易执行、资产托管

C. 风险评估、资产配置、投资组合管理、风险管理

D. 市场研究、投资分析、投资决策、交易结算

答案：A

解析：证券投资顾问业务的流程通常包括客户需求分析、投资方案设计、投资组合管理和投后服务等步骤。其中，客户需求分析是第一步，通过了解客户的投资需求、风险偏好和财务状况等信息，为客户制定个性化的投资方案，因此排除其他答案，答案为A。