2023年中级经济师《金融专业实务》每日一练（47）

【导语】中级经济师《金融专业实务》科目考察的知识点众多，今天给大家带来的是资产管理理论、基础理财业务、第四市场的概念、商业银行经营与管理三原则的关系、金融利率互换的套利、纵向并购、系统风险和非系统风险等考点的相应考题，备考考生需要及时进行相关训练。

1、资产管理理论是以商业银行资产的(  )为重点的经营管理理论。

A.盈利性和流动性

B.安全性和流动性

C.流动性

D.盈利性和安全性

正确答案：B

答案解析：资产管理理论是以商业银行资产的安全性和流动性为重点的经营管理理论。

2、商业银行基础类理财业务产品可投资于(  )。

A.上市公司公开发行的股票

B.上市公司非公开发行的股票

C.非上市企业股权

D.货币市场基金

正确答案：D

答案解析：本题考查基础理财业务。基础类理财业务是指商业银行发行的理财产品可以投资于银行存款、大额存单、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融債券、公司信用类债券、信贷资产支持债券、货币市场基金、债券型基金等资产。

3、投资者完全绕过证券商，自己相互之间进行直接交易的称为(  )。

A.第一市场

B.第二市场

C.第四市场

D.第三市场

正确答案：C

答案解析：本题考查第四市场的概念。第四市场是指投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场。

4、下列属于我国股票首次公开发行行政审批阶段的是(  )。

A.额度管理

B.“通道制”管理

C.“保荐制”管理

D.“注册制”管理

正确答案：A

答案解析：本题考查我国股票首次公开发行的行政审批阶段的内容。我国股票首次公开发行核准制监管阶段的第一阶段可分为“额度管理”与“指标管理”阶段。

5、中国证券监督管理委员会于(  )年成立。

A.1995 年 6 月

B.1996 年 9 月

C.1991 年 8 月

D.1992 年 10 月

正确答案：D

答案解析：1992年10月，国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会成立。

6、安全性、流动性、盈利性的关系是(  )。

A.流动性强、风险越小、安全性越高

B.流动性高、安全性越好、但盈利性越低

C.保证安全性和流动性的目的是为了盈利

D.流动性越高、盈利性越高、安全性越高

E.流动性与安全性呈反比

正确答案：A、B、C

答案解析：本题考查商业银行经营与管理三原则的关系。安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的。只有安全性得到保证才能获得效益;只有资金能够正常流动，才能确立银行中立的地位，各项业务才能正常运转，所以说安全性和流动性是保证银行获得收益的条件。但是“三性”之间也存在着矛盾：安全系数大的资金，通常盈利水平低;而安全系数小、风险大的项目，往往盈利水平高。所以安全性和流动性的提高必然削弱效益性;要提高效益性，安全性和流动性就会受到影响。

7、两家公司总的套利利润是(  )。

A.0.4%

B.0.2%

C.0.6%

D.0.8%

正确答案：A

答案解析：本题考查金融利率互换的套利。(5.1% - 4.5%) -[ ( libor+0.5%) - (libor+0.3%)] = 0.4%。

8、连续复利，则该债券的到期收益率为(  )。

A.11.16%

B.5.6%

C.8.69%

D.7.32%

正确答案：A

答案解析：本题考查到期收益率的计算。连续复利中，假设本金P在无限短的时间内按照复利计息。此时，本金P以连续复利计算n年末的本息和为：FVn= P×e^rn ，100 = 80×e^2r，r≈11.16%。

9、FL房地产公司并购了W房地产公司旗下的77家酒店，属于(  )。

A.横向并购

B.纵向并购

C.混合并购

D.杠杆并购

正确答案：B

答案解析：本题考查纵向并购。纵向并购是并购企业的双方或多方之间有原料生产、供应和加工及销售的关系，分处于生产和流通过程的不同阶段，十大企业全面控制原料生产、销售的各个环节，建立处置控制体系的基本手段。

10、如果某证券是无风险的，则其风险系数贝塔为(  )。

A. -1

B.10

C.0

D.1

正确答案：C

答案解析：本题考查系统风险和非系统风险。如果证券无风险，风险系数贝塔—定为零。