2023年证券从业考试《法律法规》证券公司业务规范口诀（二）

【摘要】证券从业《法律法规》虽然考试难度不大，但是记忆量大，而通过口诀可以帮助我们更好记住这些知识，今天小编给大家汇总的《法律法规》证券公司业务规范口诀包含与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问、券承销与保荐和证券自营等部分内容。

第三部分：与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问

证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：

①最近24个月内存在违反诚信的不良记录;

②最近24个月内因职业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分;

③最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。

口诀：不良记录、纪律处分未满24月，违规经营未满36月

第四部分：证券承销与保荐

托管机构有以下行为之一的，由中国人民银行按照《中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚：

①挪用托管客户金融债券;

②债券登记错误或遗失;

③发布虚假信息或泄露非公开信息;

④其他。

口诀：挪用遗漏非公开，托管机构央行罚

第五部分：证券自营

债券交易的范围：

①现券买卖;

②债券回购;

③债券远期;

④债券借贷。

口诀：回购远期和借贷，都是债，唯有现券是买卖

第六部分：资产管理业务

证券资产管理业务基本要求：

①业务资质

②审慎经营

③客户利益至上、勤勉尽责

④业务隔离

口诀：资质审慎有隔离，勤勉尽责为客户

规范金融机构资产管理业务主要遵循的原则：

①坚持严控风险的底线思维

②坚持服务实体经济的根本目标

③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念

④坚持有的放矢的问题导向

⑤坚持积极稳妥审慎推进

口诀：服务实体控风险，宏微审慎再审慎，监管监管再监管，有的放矢为导向

第七部分：证券公司信用业务

融资融券业务管理的基本原则：

①合法合规性原则

②集中管理原则

③业务隔离原则

④了解客户原则

口诀：业务集中懂法规，了解客户很重要