基金从业法律法规高频考点汇总

【摘要】科目一基金法规是必考科目，今天小编给大家整理了12个基金从业法律法规中的高频考点，一起来看看这些考点吧。

高频考点一：金融市场的参与者

金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊：

①金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道;

②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色;

③金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者;

④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

高频考点二：穿透核查合格投资者

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

高频考点三：从事资产管理业务的机构

在我国可以从事资产管理业务的机构包括基金管理公司、证券公司、信托公司、商业银行、保险机构等。

高频考点四：公司型基金和契约型基金的区别

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。依据基金管理人、基金托管人所签署的合同设立，基金投资者自取得份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享有权利并承担义务。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。依据公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权。公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产。

高频考点五：ETF基金的特点

① 被动操作指数基金;

② 独特的实物申购、赎回机制;(比如成分证券停牌或者暂停交易的时候，可以现金替代)

③ 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

高频考点六：QDII基金禁止投向

(1)购买不动产(买房);

(2)购买房地产抵押按揭(抵押);

(3)购买贵金属或代表贵金属的凭证(买黄金);

(4)购买实物商品(买包);

(5)除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;

(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外(借钱);

(7)参与未持有基础资产的卖空交易(卖空);

(8)从事证券承销业务等。

高频考点七：FOF基金

① FOF基金是指以其他证券投资基金委投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

② FOF基金资产必须80%以上投资于别的基金;

③ 规定持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF;

④ 除ETF联接基金外，同意管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;

⑤ 除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。

高频考点八：基金监管的目标

① 保护投资人及相关当事人的合法权益;(首要目标)

② 规范证券投资基金活动;

③ 促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

以上考点，是根据以往考试情况总结出的高频考点，在考试中的出现的频率较高。考生可以重点关注哦~