2023证券从业基础知识考点解析及习题训练（二）

【摘要】2023年证券从业专场考试专场考试将于3月25日开考! 统一考试安排在6月3日、4日，考生备考的时候要重点掌握各个科目的考点，以下是小编整理的2023年证券从业基础知识科目考点及习题训练。

【真题考点】金融自由化的主要内容

【考点解析】

金融自由化的主要内容包括：

(1)取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。

(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展。

(3)放松外汇管制。

(4)开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。

【2021.12真题测试】

金融自由化的主要内容包括()

Ⅰ.逐步实现利率自由化

Ⅱ.鼓励银行综合化发展

Ⅲ.放松外汇管制

Ⅳ.放宽对资本流动的限制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：A

【真题考点】基金信息披露的禁止性规定

【考点解析】

基金信息披露的禁止性规定

(1)禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

(2)禁止对基金的证券投资业绩进行预测

(3)禁止违规承诺收益或者承担损失

(4)禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

(5)禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

【2021.12真题测试】

在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。

Ⅰ.祝贺性

Ⅱ.恭维性

Ⅲ.描述性

Ⅳ.推荐性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

【真题考点】资产支持证券概念

【考点解析】

在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“资产支持证券”。通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等)转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。

【2021.12真题测试】

在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有()

Ⅰ.银行贷款

Ⅱ.应收账款

Ⅲ.应付账款

Ⅳ.房地产

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

【真题考点】债券托管规定

【考点解析】

中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、城市信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构(以下简称“投资人”)均可在中央国债登记结算有限责任公司(中央结算公司)、银行间市场清算所股份有限公司(上海清算所)和中国证券登记结算公司(中国结算公司)按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

【2021.12真题测试】

基金管理公司可在()按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。

Ⅰ.中央结算公司

Ⅱ.上海清算所

Ⅲ.中国结算公司

Ⅳ.上海证券交易所

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

【真题考点】证券公司压力测试方法

【考点解析】

根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用敏感性分析和情景分析等方法。敏感性分析，是指测试单个重要风险因素发生变化时的压力情景对证券公司的影响;情景分析，是指测试多种风险因素同时变化时的压力情景对证券公司的影响。证券公司在设置压力情景时。可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法。历史情景法是指模拟历史上重大风险事件或重大压力情景，假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。

【2021.12真题测试】

证券公司压力测试可采用的方法有()。

Ⅰ.敏感性分析法

Ⅱ.历史情景法

Ⅲ.假设情景法

Ⅳ.历史情景法和假设情景法相结合方法

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：B