2023证券从业基础知识考点解析及习题训练（一）

【摘要】2023年证券从业专场考试专场考试将于3月25日开考! 通知考试则安排在6月3日、4日，考生备考的时候要重点掌握各个科目的考点并通过习题进行练习，以下是小编整理的2023年证券从业基础知识科目考点及习题训练，考生可以一起学习。

【考点】债券估值原理

【考点解析】

债券估值的基本原理就是现金流贴现。债券投资者持有债券，会获得利息和本金偿付。把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和，便可得到债券的理论价格。

【2021.12真题测试】

根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有()。

Ⅰ.债券的利息现金流

Ⅱ.债券偿付的本金

Ⅲ.债券的贴现率

Ⅳ.债券投资需要

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

【真题考点】募集基金应具备的条件

【考点解析】

募集基金应具备的条件

(1)有明确、合法的投资方向。

(2)有明确的基金运作方式。

(3)符合中国证监会关于基金品种的规定。

(4)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。

(5)基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容。

(6)招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力。

(7)有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容。

【2021.12真题测试】

申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有()。

Ⅰ.有明确、合法的投资方向

Ⅱ.有明确的基金运作方式

Ⅲ.有符合投资者特征的基金适当性管理制度

Ⅳ.符合中国证监会关于基金品种的规定

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：A

【真题考点】金融远期合约的缺点

【考点解析】

金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。但是，非集中交易同时也带来了搜索困难、交易成本较高、存在对手违约风险等缺点。随着远期市场规模的扩大，部分市场出现了专业报价商，有助于提高交易效率。

【2021.12真题测试】

金融远期合约的缺点包括()

Ⅰ.一对一交易

Ⅱ.搜索困难

Ⅲ.交易成本较高

Ⅳ.存在对手违约风险

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

【真题考点】股票的性质

【考点解析】

(1)股票是有价证券

股票具有有价证券的特征∶第一，虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权;第二，股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。

(2)股票是要式证券

(3)股票是证权证券

(4)股票的资本证券

(5)股票是综合权利证券

【2021.12真题测试】

股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的()

Ⅰ.等额资本

Ⅱ.股息

Ⅲ.红利

Ⅳ.等额资金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

【真题考点】风险衡量的方法

【考点解析】

风险的衡量就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险严重程度，为确定风险管理对策提供依据。风险衡量方法有敏感性分析法、波动性分析法和压力测试等。

【2021.12真题测试】

风险衡量方法包括()

Ⅰ.敏感性分析法

Ⅱ.波动性分析法

Ⅲ.风险限额分析法

Ⅳ.压力测试

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C