2019201920192019年的10月金融市场学自学考试卷答案

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我是北京的考生，我们这里只要 10月份才有这个考试。7

1金融市场终究 应定义什么？

答案：在市场经济发达政府 ，金融市场是极端 奥秘 复杂的。不要说初学者，即便 是从事金融市场研讨 的专家，也因剖析 办法 和研讨 角度的不同有截然不同的定义。比方 有人以为 金融市场就是金融工具买卖 的场所；有人则以为 它是金融资产买卖 和确定价钱 的机制；更有人以为 它是对金融工具的“任何买卖 ”；等等。在我国，金融市场的恢复和开展 虽然只要 短短十多年，但对金融市场的定义也是众说纷纭。不同的定义虽然各有各的道理，却在客观上混杂 上初学者的视听，使他们在对金融市场的掌握 和了解 上无所适从。由此可见，金融市场的定义虽然是个难以处理 的难题 ，却要予以处理 。我们以为 ，首先，给金融市场下定义不能脱离中国金融市场开展 的实践 。在这里，理智 同理性 看法 应该有机结合。其次，给金融市场下定义又不能统筹 通用性，不能不统筹 传统和将来 。正是基于这两点思索 ，我们以为 金融市场即是办理各种票据、有价证券和外汇买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。

1.2金融市场都有哪些主要功用 ？

答案： 1.转化储蓄为投资。2.改善社会经济福利。3.提供多种金融工具并减速 活动 ，使中短期资金凝结为临时 资金。4.提升 经济金融体系的竞争性和效率。5.引导资金流向。

金融机构在金融市场的特殊位置 是什么？

答案：金融机构指专门从事各种金融活动的组织。在金融市场上，金融机构的作用是极端 特殊的。（1）金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者。（2）金融机构是金融市场上资金的供应 者和需求者。（3）在发达的金融市场上，对金融市场的压力普通 也是经过 金融机构传递的。

1.3家庭部门在金融市场的位置 和作用是什么？

答案： （1）家庭部门是金融市场上重要的资金供应 者，或许 说是金融工具的主要认购或投资者。（2）家庭部门因其收入多元化和分散特点，而使其投资者和资金供应 者的身份具有一向 性。（3）家庭部门的投资，使金融市场的作用得以充沛 分发挥。

2.2何为同业拆借市场，它有哪些特点？

答案：同业拆借市场是指具有准人资格的金融机构之间进行暂时 性资金融通的市场。其特点是：（1）对进入市场的主体都有严格的限制，必需 是金融机构或指定的某类金融机构。（2）融资期限较短。（3）买卖 手段比较先进，买卖 手续比较简便，因此 买卖 成交的时间也较短。（4）买卖 额较大，而且普通 不需要担保或抵押，完全是一种信誉 资金借贷式买卖 。（5）利率由供求单方 议定，可以随行就市。

2.2同业拆借市场的基本运作形式 是什么？

答案：同业拆借市场的基本运作形式 可分为以下几种：（1）经过 中介机构的同城同业拆借；（2）经过 中介机构的异地同业拆借；（3）不经过 中介机构的同业拆借。

2.3票据具有哪些特征？

答案：票据是指出票人承诺或委拜托 款人，在指定日期或见票时，无要求 支付一定金额，并可流通转让的有价证券。票据具有以下特征：（1）票据以无要求 支付一定金额为目的。（2）票据是一种无因债权证券。（3）票据是一种设权证券。（4）票据是一种可以流通转让的权益 证书或流通证书。（5）票据是一种要式证券。（6）票据是一种返还证券。在票据以上特征中，最重要的是无因性、流通性和要式性。

2.3发行商业票据需要思索 哪些要素 ？

答案： （1）对各种借款方式进行成本比较，确定能否 采取发行商业票据。（2）发行数量。（3）发行方式。（4）发行机遇 。（5）发行承销机构。（6）发行要求 。（7）到期归还 才能 测算。（8）评级。

2.5大额可转让定期存单与定期存款有何区别？

答案： （1）定期存款是记名不可转让的，存单通常是不记名和可以转让的。（2）定期存款金额不固定，大小不等，可能有零数，存单金额则都是整数，按规范 单位发行。（3）定期存款的利率普通 是固定的，到期才能提取本意，存单则有固定利率也有浮动利率，不得提早 支取，但可在二级市场上转让。

3.2如何判别 拟发行上市企业改制后具有独立的运营才能 ？

答案：拟发行上市企业改制后，可以从以下几方面判别 其能否 具有独立的运营才能 。（1）人员独立。上市公司的董事长准绳 上不应由股东单位的法定代表人兼任；经理、副经理等高级管理人员不得在上市公司与股东单位中双重担 职；财务人员不能在关联公司兼职；股份公司的劳动、人事及工资管理必需 完全独立。（2）资产完好 。企业改制时，主要由拟设立的股份公司运用 的资产必需 全部进入发行上市主体；股份公司应有独立的产、供、销系统，无法防止 的关联买卖 ，必需 遵照 市场公正、公正 准绳 ，股东大会对关联买卖 进行表决时，要严格执行逃避 制度；控股股东不得与上市公司从事相同产品的消费 运营 ，以防止 同业竞争。（3）财务独立。股份公司应设立独立的财务部门，树立 独立的财务核算体系；应独立在银行开户，不得与其控股股东共用一个银行账户；必需 依法独立征税

3.2《中华人民共和国证券法》所规则 的上市公司年度报告的主要内容是什么？

答案：上市公司年度报告的主要内容包括：（1）公司概略 ；（2）公司财务会计报告和运营 状况 ；（3）董事、监事、经理及有关高级管理人员简介及其持股状况 ；（4）已发行的股票、公司债券状况 ，包括持有公司股份最多的前十名股东名单和持股数额；（5）国务院证券监视 管理机构规则 的其他事项。

3.2股票发行核准顺序 施行 后，拟发行公司要经过哪些顺序 才能向证监会报送请求 文件？

答案：核准顺序 施行 后，拟发行公司要经过以下主要顺序 才能向证监会报送请求 文件：公司由股东大会决议 ，并经省级人民政府或国务院有关部门的赞同 ，可由主承销商引荐 并向证监会报送公开发行股票的请求 文件。详细 有三个主要环节，（1）聘请一家有主承销商资格的证券公司作为辅导机构，签署 辅导协议并报证监会驻当地的派出机构备案，辅导期间每两个月向派出机构报送一次辅导报告；（2）辅导满一年后，由辅导机构请求 ，证监会驻当地的派出机构对公司的改制运转 状况 及辅导效果进行调查，并出具调查报告；（3）经调查合格后，主承销商可向证监会引荐 并报送公司的请求 文件。

4.1债券包括哪些基本要素？

答案：债券是债务人在筹集资金时，按照 法律手续发行，向债权人承诺按商定 利率和日期支付利息，并在特定日期归还 本金，从而明白 债权债务关系的有价证券。债券包括 的要素 有：（1）债券的面值；（2）债券利率；（3）债券的归还 期限。

4.1股票与债券的区别和联络 是什么？

答案：二者的联络 ：（1）二者都是筹集资金的手段。（2）二者都是资本市场的买卖 工具，同在证券市场上发行和买卖 。（3）股票的收益率和价钱 同债券的利率和价钱 之间是相互 影响的。二者的区别：（1）性质不同。股票表示一切 权关系，债券反映债权债务关系。（2）发行者不同。股票普通 只要 股份公司才能发行，债券则任何有预期收益的机构和单位都可以发行。（3）期限不同。股票具有无期性特点；债券则有固定期限，到期必需 出借 。（4）风险和收益不同。由于不能退股及价钱 动摇 大，因而 股票风险收益比债券要大。（5）责权和权益 不同。股票持有者作为公司的股东，有权参与公司的运营 管理决策，并享有监管权；而债券无此权益 。

4.1股票与债券的区别和联络 是什么？

答案： （1）现货买卖 ，即卖者交出债券，买者支付现金。（2）期货买卖 ，在未来 规则 日期进行交割清算。（3）回购协议买卖 ，进行一种短期的资金借贷融通。

4.2为什么说债券的发行利率并不一定就是投资债券的实践 收益率？

答案：众所周知，债券的发行利率一旦确定，就要被正式例子在债券的票面上。在债券的有效期内，无论市场上发行了什么变化，发行人必需 按此利率向债券持有人支付利息。难题 在于，债券从印制、发行到投资人实践 认购，中间有一段时间间隔。当债券发行时，金融市场的市场利率可能曾经 发生了变化 ，如不调整债券的收益率，就会影响债券的销售或成本，但债券的期限和利率曾经 确定并难以改动，这时，债券发行人就应调整债券的发行价钱 ，以调整债券的实践 收益率。在这种状况 下，投资者投资债券就可能呈现 三种状况 。若投资者是以票面价钱 购进债券，并且不断 手持到债券结息日，其票面利率应等于实践 收益率，标明 债券的发行利率同债券的实践 收益率相等；若投资者以低于票面的价钱 购进债券，且持有到债券到期日，其实践 收益率高于债券票面利率；假设 投资者是以高于票面的价钱 购进债券，实践 收益率就要低于债券票面利率。阐明 债券的发行利率并不一定就是债券的实践 收益率。

4.3债券的承销方式是什么？

答案： （1）债券代销；是指中介机构只代理推销，发行者与中介机构是委托代理关系，中介机构未销售出的债券返还给发行者。（2）债券余额包销；是指由中介机构购置 进代销未售出局部 债券。（3）债券全额包销。是指全部认购发行机构的债券。这是关于 2019201920192019年的10月金融市场学自学考试卷答案的解答。10