基金申购和基金认购区别在哪

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最近在备考基金从业人员资格考试的同学经常把基金认购和基金申购混淆,那么基金认购和基金申购分别是什么?两者有什么区别?该怎么区分?下面就给大家进行一下具体介绍,希望对大家能有所帮助。


具体内容

  1. 1

    基金认购

    1、概念

    在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

    2、相关公式

    净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

    认购费用=认购金额-净认购金额

    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

    例题:某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认 购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额为:

    净认购金额=30000/(1+1.8%)= 29 469.55 (元)

    认购费用=30 000 - 29 469.55 = 530.45 (元)

    认购份额=(29469.55+5)/1= 29 474.55 (份)

    基金申购和基金认购区别在哪

  2. 2

    基金申购

    1、概念

    投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

    2、相关公式

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

    例题:某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费和可得到的申购份额为:

    净申购金额=10000/(1+1.5%)=9 852.22 (元)

    申购手续费=10 000-9 852.22 = 147.78 (元)

    申购份额=(9 852.22)/1.025=9611.92(份)

  3. 3

    两者区别

    1、认购费一般低于申购费, 在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。

    2、认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认。

    3、认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T + 2日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。

注意事项

  • 以上就是基金申购和基金认购区别相关介绍,总的来说认购是在基金募集期间购买基金,申购是在基金已经成立以后购买基金。考生们一定认真区分,不要把它们的概念和公式记混淆了。


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